了解基金種類

（GTCA財稅金融委員會 製）

我適合投資哪種基金？

了解基金種類：

基金依照投資標的不同，大致可以分為以下幾種類型：

一、股票型基金

主要投資於上市櫃公司的股票，以追求資本增值為目標，因此長期報酬潛力較高，但波動也較大，適合願意承擔較高風險的投資人。常見基金如富達全球科技基金、安聯台灣科技基金。

二、債券型基金

主要投資政府公債、公司債及其他固定收益商品，以追求穩定收益為主要目標，風險通常低於股票型基金。常見基金如PIMCO收益基金、聯博全球非投資等級債券基金。

三、多重資產／平衡型基金

同時投資股票、債券及其他資產，透過資產配置兼顧成長與收益，風險介於股票型與債券型基金之間，也是目前市場上相當受歡迎的類型。代表基金包括安聯收益成長基金、瀚亞多重收益組合基金、貝萊德環球資產配置基金。

四、ETF（指數股票型基金）

ETF是追蹤特定市場指數的基金，可像股票一樣在證券市場交易，具有費用低、透明度高及分散投資等優點。代表產品如元大台灣50（0050）、SPDR S&P 500 ETF（SPY）。

五、貨幣市場基金

主要投資短期存款、商業本票及短期票券等低風險工具，安全性高、流動性佳，但報酬相對較低，適合作為短期資金停泊工具。常見基金如摩根美元貨幣市場基金、富達美元貨幣市場基金。

六、不動產基金（REITs）

主要投資商辦、商場、物流中心等不動產，透過租金收入及資產增值獲利，通常具有穩定配息的特色。代表產品如施羅德環球房地產基金、Vanguard Real Estate ETF（VNQ）。

簡單記憶：

* 股票型基金：追求高成長，波動較大。

* 債券型基金：追求穩定收益，風險較低。

* 多重資產／平衡型基金：兼顧收益與成長，攻守兼備。

* 貨幣市場基金：安全性高，流動性佳，適合短期停泊資金。

* ETF（指數型基金）：低成本、分散投資、適合長期持有。

* REITs不動產基金：投資房地產，賺取租金收益與資產增值。

了解自己的投資屬性，選擇適合的基金種類。